美司法部強化AI相關加密貨幣詐欺打擊行動，2023年損失達16兆韓元

隨著人工智慧（AI）技術遭濫用於加密貨幣詐騙，美國司法部（DOJ）已加大執法力道，試圖透過「美國優先（America First）」執法戰略來根絕這類犯罪。根據 DOJ 於 24 日（當地時間）發布的《2025年度回顧報告》，該部門僅在 2023 年便起訴了 265 名被告，涉及的詐欺總損失高達 160 億美元（約新臺幣 5,200 億元），幾乎是前一年損失金額的兩倍。

報告指出，加密資產已被廣泛作為資金轉移、洗錢與資產隱匿手段，出現在包括醫療詐欺、消費者詐騙、企業犯罪與市場操縱等多類型金融犯罪中。實際案例中，調查人員除扣押現金、房地產及名牌精品外，越來越常沒收加密貨幣，反映其正逐漸成為傳統詐欺操作的一環。

加密貨幣成醫療詐欺案件關鍵資產，部分案件涉資數百億韓元

DOJ 亦展示其在醫療詐欺領域的積極作為，其中包括一樁規模達 10 億美元（約新臺幣 325 億元）的傷口治療詐騙案。檢方指控犯罪集團向高齡與重症患者推銷不必要的醫療程序，結果導致逾 6 億美元的 Medicare（聯邦健康保險）詐領金額。

涉案人士包含 Tyler Kontos、Joel Kupietz 與 Jorge Cains 等人，目前皆已遭起訴，當局亦查扣其持有之總值超過 720 萬美元（約新臺幣 2.3 億元）的資產，其中包括加密資產。

此外，2023 年一場橫跨全美 50 個司法區的大規模醫療詐欺特別行動中，共有 324 名嫌犯被起訴，主要與虛假醫療申報與詐騙案有關，估計造成 146 億美元（約新臺幣 4,750 億元）損失，當局同時查扣總值 2 億 4,500 萬美元（約新臺幣 796 億元）資產，並明確指出其中大部分為加密貨幣。

值得一提的是，聯邦政府成功阻止高達 40 億美元（約新臺幣 1,300 億元）未遂的 Medicare 欺詐轉帳，這項成果被視為是數據導向調查技術日益成熟的證明。

人工智慧結合詐騙技術致損失激增，FBI預警深偽技術與AI陷阱已成主流手法

根據 FBI 網路犯罪投訴中心（IC3）資料，截至 2024 年，美國已接獲超過 4 萬 1,500 起加密貨幣投資詐欺通報，總損失金額達 58 億美元（約新臺幣 1,880 億元）。多家區塊鏈分析公司表示，2025 年以來 AI 輔助詐欺損失成長超過 450%，整體詐騙損失金額亦激增逾 250%。

「關鍵詞」指出，AI 驅動的新型詐欺手法包括「深度偽造語音（deepfake voice）」、「合成身份（synthetic identity）」與高度自動化的網釣系統，均讓不知情投資人難以防範。

為應對這類日益猖獗的國際詐騙活動，DOJ 與多個聯邦執法機關現正展開聯合行動。其中針對東南亞「殺豬盤（Pig Butchering）」組織的調查行動，截至去年底已成功查扣總值 4.01 億美元（約新臺幣 1,300 億元）的加密貨幣，當中大部分為比特幣（BTC），創下美國境內比特幣單次查扣的最高紀錄。

同樣地，FBI 的「升級行動（Operation Level Up）」亦成功阻止數以千計潛在受害者受騙，並預防了數億美元規模的二次損失。

「評論」：加密詐欺技術融合 AI 手段已成詐騙者工具箱中的主流，政府打擊手段若未與時俱進，恐將導致人民信任度崩盤。

國會啟動立法修法腳步，力求加強AI詐騙犯罪量刑與打擊

面對 AI 與加密貨幣詐騙風險迅速上升，美國國會亦加緊法規修訂。跨黨派議員推動多項立法提案，內容包含加重 AI 關聯金融詐欺的刑責、強化聯邦單位間的合作與通報機制。

此外，兩位參議員提出名為《SAFE 加密法》的法案，其目標是加強政府打擊鏈上犯罪的法制根基，提供明確法律授權以面對日益高科技化的詐欺行為。

DOJ 詐欺調查局表示，在 2025 年迄今，共於 17 個聯邦司法區執行 25 起審判，並獲得 235 起有罪判決成果。數位資產相關犯罪案件不僅在數量上快速增加，也逐漸滲透至醫療詐騙、消費者保護、海外賄賂等既有犯罪樣態中，因此執法專家也正加緊整合對這些犯罪的應對策略。

總結來說，隨著 AI 與加密貨幣技術日臻成熟，詐騙樣態日益複雜，美國政府正加速建立跨部門合作、全方位打擊的執法體系，以回應這場高科技金融犯罪的急速擴張。

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