英國一樁利用「*假警察*」與「*釣魚網站*」進行的*加密貨幣詐騙*遭到法院重判。三名犯人透過偽造的「*警察官方網站*」與電話詐騙，誘使受害者將共約 540 萬美元的*加密貨幣*轉入指定錢包，再將資金洗白，用於購買奢侈品與環遊世界。

根據英國*大都會警察*（Metropolitan Police）於 13 日（當地時間）公布的資訊，Hamza Bashir（23 歲）、Kevin Nwamma（25 歲）、Anthony Ikenwe（29 歲）三人假冒警方人員，主動致電*加密貨幣*持有人，謊稱其資產正遭受威脅，需要立即轉移至所謂「*警察保全帳戶*」。部分受害者信以為真，依照對方指示，將持有的*比特幣(BTC)* 等資產轉入詐騙集團提供的錢包地址。

這些被轉走的*加密貨幣*隨後被快速分散、兌現與洗錢，最終流入現金和各式*奢侈消費*。警方調查發現，詐騙所得被用來購買高價汽車、精品服飾、名錶，並支付前往泰國、日本、巴黎、米科諾斯、馬爾地夫與塞席爾等地的豪華旅遊開銷。此外，三人還刻意向政府低報收入以掩飾異常資金流動，其中一人向當局申報的年收入僅 444 英鎊（約 60 萬韓元），但實際卻駕駛價值 6 萬英鎊的汽車，並頻繁出國旅行。

辦案過程中，警方在一處保險箱中查獲約 50 萬英鎊現金，並追查到大量被盜*加密貨幣*已被轉換成各類支付卡，用於日常消費與跨境購物。相關線索最初源自去年 1 月一名受害者的報案，隨後執法部門展開追蹤與資金流分析，最終鎖定並逮捕三名嫌犯。

法院審理後，對三人作出重判：Bashir 被判處 6 年 9 個月徒刑，Nwamma 與 Ikenwe 則各被判處 11 年有期徒刑。此次案件凸顯，「*官方機構*」名義一旦遭惡意濫用，對*加密貨幣*用戶的威脅極為嚴重，受害人往往在極短時間內即失去對資產的掌控權。

評論

在*加密貨幣*市場日益成熟、交易指引與*安全提示*愈加普及的情況下，這類「*假警察*」、「*假交易所客服*」與「*偽造官方網站*」的詐騙手法反而更具迷惑性。即使是在監管較為完善的英國，仍有投資人因信任「官方名義」而主動將資產轉出。任何情況下，*警方、監管機構與交易平台*都不會以電話或訊息要求民眾將*加密貨幣*轉入指定錢包；市場參與者若要保護自身資產，關鍵在於：

1. 永遠不要依照電話或社群訊息中的指示轉帳；

2. 嚴格核對網址與官方通訊管道；

3. 遇到自稱「執法機關」的資產轉移要求時，應先自行聯繫官方客服或當地警方求證。

這起英國案例為全球*加密貨幣*投資人再次敲響警鐘：在去中心化資產世界裡，一旦授權轉帳生效，追回難度極高，提前防範遠比事後追討更為關鍵。